Compliance y Gestión de Cumplimiento Normativo en Panamá
Estructuras de integridad corporativa para mitigar riesgos, asegurar continuidad operativa y proteger reputación ante entes supervisores.
Solicitar Diagnóstico PreliminarEjes del Programa de Cumplimiento
Programas de Cumplimiento
Diseño e implementación de manuales de políticas, procedimientos operativos y matriz de riesgos adaptados al sector y tamaño de la organización.
BC/FT/FPADM (Ley 23)
Prevención del Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva conforme normativa vigente.
Auditoría de Riesgos
Evaluación de vulnerabilidades, identificación de brechas normativas y desarrollo de planes de acción correctivos y preventivos.
Beneficios para Alta Gerencia
Un programa de Compliance robusto no es solo un requisito regulatorio, es una herramienta de gestión estratégica que protege a la organización y a sus directivos.
Mitigación de Responsabilidad Directiva
Protección legal de directores, dignatarios y gerentes ante investigaciones administrativas y penales derivadas de incumplimientos corporativos.
Fortalecimiento Institucional
Mejora de procesos internos, transparencia operativa y confianza ante bancos corresponsales, reguladores e inversionistas.
Cultura de Integridad
Capacitación continua del equipo, establecimiento de controles internos y promoción de valores éticos en toda la organización.
¿Cuándo se Necesita?
Escenario 1: Empresa Regulada
Su empresa es Sujeto Obligado bajo la Ley 23 y requiere implementar o actualizar su programa de cumplimiento para evitar sanciones administrativas.
Escenario 2: Auditoría o Supervisión Inminente
Ha recibido notificación de auditoría por parte de la UAF, SBP u otro ente supervisor y necesita preparación técnica y documentación de soporte.
Escenario 3: Expansión o Nuevos Productos
Planea lanzar nuevos productos financieros, abrir sucursales o establecer relaciones con jurisdicciones de mayor riesgo que requieren debida diligencia reforzada.
Preguntas Frecuentes
¿Qué empresas necesitan un programa de Compliance?
Toda entidad regulada por la Ley 23 de 2015 (Sujetos Obligados), incluyendo bancos, corredores, casas de cambio, notarios, abogados que manejan fondos, promotores inmobiliarios y sociedades que operan con jurisdicciones extranjeras.
¿Cuál es el riesgo de no tener Compliance?
Sanciones administrativas millonarias, inhabilitaciones, cierre temporal o definitivo de operaciones, responsabilidad penal de directivos y daño reputacional irreversible.
¿Qué incluye un programa de cumplimiento?
Manual de políticas, matriz de riesgos, procedimientos KYC, debida diligencia reforzada, capacitación continua, oficial de cumplimiento y auditorías periódicas.
¿Cómo se implementa un programa de Compliance?
Inicia con un diagnóstico de riesgos, seguido del diseño de políticas adaptadas, implementación operativa, capacitación del equipo y monitoreo continuo.
¿La firma ofrece servicios de Oficial de Cumplimiento externo?
Sí, ofrecemos servicios de Compliance Officer externo para empresas que requieren cumplir con la regulación sin crear un departamento interno.
Proteja su Organización
Para evaluar el nivel de cumplimiento actual de su empresa y desarrollar un plan de acción, solicite un diagnóstico preliminar.
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